Lừa đảo hàng tỷ đồng vẫn nhởn nhơ ngoài vòng pháp luật (Bài 1)

BP - Thời gian qua, trên địa bàn tỉnh xảy ra nhiều vụ bể nợ, vỡ hụi, “vay nóng” với con số hàng chục tỷ đồng khiến không ít gia đình rơi vào cảnh cùng quẫn. Do cả tin, ham lãi suất cao và lợi dụng quen biết nên nhiều người gom hết tiền tích cóp của gia đình, thậm chí vay mượn thêm để chung hụi hoặc cho vay. Và những đồng tiền làm ra từ công sức ấy đã không cánh mà bay, trong khi kẻ lừa đảo vẫn “bình chân như vại”?!

Bài 1: Lợi dụng lòng tin để “giăng bẫy”

Đầu tháng 7-2014, hàng trăm người dân ở xã Tân Hưng (Hớn Quản) và một số xã lân cận “ngã ngửa” khi không hẹn mà gặp tại nhà vợ chồng bà Đặng Thị Duyên và ông Nguyễn Văn Ninh ở tổ 9, ấp Hưng Yên, xã Tân Hưng vì chung cảnh ngộ bị giật nợ, giật hụi. Tất cả như vỡ òa vì ở gần nhau mà đến khi đó mới biết bị vợ chồng bà Duyên lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Người ít nhất 10 triệu đồng còn nhiều thì lên tới 5 tỷ đồng.

Vỏ bọc hoàn hảo 

“Vợ chồng bà Duyên và ông Ninh rất nghèo. Nhưng từ khi mở dịch vụ đáo hạn ngân hàng Duyên Ninh (năm 2010) thì đổi đời, trong cốp xe lúc nào cũng đầy ắp tiền. Bà Duyên bảo đợt này làm ăn thuận lợi có đồng ra đồng vào, em đã mua đất ở thị xã Bình Long, mấy năm nữa được tuổi sẽ xây nhà. Thấy thế, tôi không nghi ngờ gì nên cho bà Duyên mượn 456 triệu đồng, đồng thời tham gia 2 dây hụi, mỗi dây 2 triệu đồng” - bà Cao Thị Sao ở tổ 10, ấp Hưng Yên cho biết.

“Mô típ” chung mà vợ chồng bà Duyên dùng để lừa nạn nhân là những chiêu “cũ rích” nhưng hiệu quả ngoài sự mong đợi. Ban đầu, bà Duyên kết thân, tạo mối quan hệ chị em với người làm cùng nghề hoặc hàng xóm. Sau đó, lợi dụng lòng tin của họ để tung trò lừa bịp. Chị em làm cùng “nghề” (đáo hạn ngân hàng - PV), lại quen biết nhau 2 năm nay, nhiều khi kẹt tiền cũng giúp nhau xoay xở nên tôi hoàn toàn tin tưởng bà Duyên. Vì thế, cuối tháng 6-2014, bà Duyên nói cần gấp 5 tỷ đồng để đáo hạn ngân hàng, hẹn 1 tháng sau sẽ trả, tôi đã cho bà Duyên mượn mà không cần thương lượng lãi suất. Nhưng chỉ sau 3 ngày đưa tiền, tức ngày 28-6-2014, nhiều người đã đến nhà bà Duyên để hốt hụi thì được ông Nguyễn Văn Ninh trả lời là bà Duyên đi đâu không biết. Thực tình trong số 5 tỷ đồng cho bà Duyên vay thì chỉ có 1,9 tỷ đồng là của tôi, số còn lại tôi đi vay với lãi suất 6%/tháng” - bà Phan Thị Tám ở tổ 5, ấp Thanh Tuấn, xã Thanh Lương, thị xã Bình Long bức xúc.

Do đã tính toán từ trước nên vợ chồng bà Duyên tạo ra giấy tờ vay nợ của nhiều người khác nhau, trong đó có cả số chứng minh nhân dân, số điện thoại người vay mượn với số tiền rất lớn và vợ chồng bà Duyên đóng vai trò chủ nợ. Khi đi vay, nếu đối tượng còn do dự thì bà Duyên đưa các giấy vay nợ giả này ra để lừa bịp. Bằng thủ đoạn gian xảo này, rất nhiều người đã “ngoan ngoãn sập bẫy” mà cứ ngỡ mình sẽ được hưởng lãi cao.

Con nợ làm chủ hụi ảo

Hình thức lừa đảo của vợ chồng bà Duyên đã bộc lộ rõ sự không thống nhất trong việc ghi tên của chồng bà Duyên trong giấy vay nợ. Bởi có giấy ghi là Nguyễn Văn Ninh, nhưng có giấy lại ghi là Nguyễn Xuân Ninh. Theo lời kể của các nạn nhân, có giấy bà Duyên cho con trai là Nguyễn Văn Sơn đứng tên ký vay tiền, trong khi thời điểm Sơn ký vay tiền chưa đủ 18 tuổi, đang học lớp 11.

Thông qua việc vay tiền, bà Duyên và ông Ninh vận động mọi người tham gia chơi hụi bằng phần lãi từ số tiền mà bà Duyên vay của chính họ. Mỗi người tham gia nhiều chân hụi với mức tiền khác nhau tùy vào số tiền lãi ít hay nhiều. Có người còn bỏ thêm tiền mặt về cùng một lúc chơi nhiều chân hụi trong khi tiền lãi không đủ. Với hình thức chơi hụi không giống ai này, bà Duyên đã thu hút nhiều người tham gia và họ đều rơi vào vòng xoáy không thoát ra được.

Bà Hoàng Thị Phương ở tổ 12, ấp Hưng Yên cho biết: “Tôi cho vợ chồng bà Duyên mượn 700 triệu đồng với lãi suất 3%. Đồng thời tham gia 3 dây hụi do bà Duyên lập ra, mỗi dây 5 triệu đồng và đã hốt được 38 triệu đồng, tiền hụi còn lại 202 triệu đồng. Như vậy, vợ chồng bà Duyên đã lừa tôi tổng số tiền 902 triệu đồng. Thậm chí có người còn chơi “hụi chết” với mong muốn không bị “sứt mẻ” số tiền dành dụm nên gom góp đóng một lần”.

Mới đầu, những dây hụi do bà Duyên làm chủ chỉ chơi ở phạm vi trong xã nên mọi người còn biết mặt nhau. Sau này, bà Duyên mở quá nhiều dây hụi nên mọi người không quan tâm đến những người cùng chơi mà chỉ lo đóng tiền đầy đủ cho bà Duyên. Thời gian đầu, bà Duyên giữ uy tín, đúng hẹn nên mọi người rất tin tưởng. Thậm chí hốt hụi tại sân nhà bà Duyên với sự có mặt hơn trăm người chơi, thử hỏi sao có thể nghi ngờ?! Khi đã tạo được lòng tin, bà Duyên mở nhiều dây hụi ảo với hàng trăm người tham gia. Bà Duyên còn đưa ra chiêu các chân hụi bận việc nên nhờ hốt thay. Sau đó, sẽ đưa ra lãi suất cao chót vót để không ai hốt được. Do đánh trúng lòng tham nên tiền của bao nhiêu người đều đổ vào tay bà Duyên. Họ còn tiếp tục chắt bóp để có tiền cho bà Duyên vay, nhờ vậy bà Duyên ngồi hốt tiền mà không phải mất một đồng vốn nào.

Theo đơn tố cáo của 14 nạn nhân ở xã Tân Hưng gửi Công an huyện Hớn Quản ngày 20-7-2015, trong thời gian 6 năm (từ năm 2008 đến tháng 7-2014), bà Duyên đã mở tổng cộng 40 dây hụi, nhỏ nhất 500 ngàn đồng và lớn nhất 5 triệu đồng. Mỗi dây hụi có từ 19-22 người chơi. Nhưng người tham gia chơi hụi chỉ biết mặt người trong xóm. Còn những người ở xa mà bà Duyên thường nói thì chưa từng gặp.

Không chỉ gia đình bà Sao, bà Phương, bà Tám mà rất nhiều gia đình khác đều rơi vào cảnh “cốc mò cò xơi”. Chỉ trong thời gian ngắn, các nạn nhân của bà Duyên không chỉ mất tiền mà gia đình còn rơi vào cảnh lục đục và đứng trước nguy cơ đổ vỡ.

Ngọc Bích  - Hải Châu