Cảnh giác với kinh doanh tiền ảo

BPO - Gần đây, với sự phát triển của công nghệ, các vụ án lừa đảo theo mô hình đa cấp ngày càng nở rộ, đặc biệt là các app thương mại điện tử. Hoạt động của các app này thường là kêu gọi người chơi góp tiền đầu tư với lãi suất “khủng”, bằng hình thức sẽ dùng tiền nhà đầu tư sau trả cho nhà đầu tư trước. Đến một giai đoạn khi lượng tiền người sau không đủ trả cho những người trước, hoặc khi người sáng lập app rút tiền thì những người mới tham gia sẽ mất trắng.

“TRÁI ĐẮNG” TỪ TESSLINE

Dù sự việc đã xảy ra hơn 1 năm, thế nhưng chị N.T.V vẫn chưa hết tiếc nuối khi số tiền tương đương 2.000 USD gia đình tích cóp đã không cánh mà bay, nguyên do chỉ vì tham gia kinh doanh trực tuyến trên website TessLine.com. Chị N.T.V cho biết, chị là giáo viên cấp 3 ở một trường thuộc thành phố Đồng Xoài. Tháng 4-2019, trước sự chèo kéo của một người quen, chị đã dốc toàn bộ số tiền tiết kiệm để mua 2.000 USD tiền ảo từ website TessLine.com với lãi suất 1,6%/ngày. Sau khi nộp tiền, chị được lập một tài khoản riêng. Hằng ngày, từ thứ hai đến thứ sáu, hệ thống sẽ trả tiền lãi vào tài khoản của chị. Đến ngày rút tiền gốc và lãi, chị lại được lôi kéo mua thêm gói mới có giá trị 3.000 USD, với lãi suất 2%/ngày. Tuy nhiên, sau khi mua gói mới chưa được 4 ngày, đầu tháng 6-2019, website TessLine.com bị đánh sập. Số tiền của chị không cánh mà bay. Mất tiền, bản thân chị không biết tìm ai để đòi lại khi các ông chủ, bà chủ trên Facebook biệt vô âm tín.

Khác với trường hợp chị N.T.V, chị L.T.T.H còn xót xa hơn khi số tiền 350 triệu đồng tích cóp, huy động từ bạn bè cũng “bốc hơi” chỉ sau 5 ngày tham gia kinh doanh trực tuyến từ website TessLine.com. Theo chị H, lúc đầu chị không có ý định tham gia vì chồng quyết liệt phản đối. Tuy nhiên, thấy nhiều giáo viên trong trường kinh doanh và thu về lãi suất khủng nên chị cũng làm liều. Khi biết website TessLine.com bị sập, chị đã tìm đến người giới thiệu cho mình nhưng bản thân họ cũng không biết người đứng đầu quản lý trang web là ai. Tiếc tiền, chị đã làm đơn trình báo lên Công an thành phố Đồng Xoài nhưng không thể giải quyết vì không xác định được yếu tố lừa đảo.

Chị L.T.T.H bị “bốc hơi” 350 triệu đồng chỉ sau 5 ngày tham gia kinh doanh trực tuyến từ website TessLine.com

Theo lời kể của những người nhận “trái đắng” vì tham gia kinh doanh trực tuyến trên website TessLine.com, TessLine hoàn toàn không nói gì về việc họ đã và sẽ vận hành kinh doanh như thế nào để quản lý đồng tiền vốn của nhà đầu tư và sinh lợi trên đồng vốn. Thay vào đó, họ dùng những từ ngữ ảo diệu, hoa mỹ để nói về mức hoàn tiền khủng hay tỷ suất lợi nhuận cao ngất ngưởng để đánh vào lòng tham của nhà đầu tư. Trên thực tế, TessLine hoàn toàn không có thông tin rõ ràng và chính thức. Họ dựng các website và YouTube vệ tinh để đánh bóng thương hiệu, đưa thông tin chiêu dụ khách hàng. Đôi khi họ còn cố tình dùng hình ảnh và tên tuổi của người có uy tín, người nổi tiếng theo cách mập mờ, “đánh lận con đen”. Họ mượn hình ảnh của những người nổi tiếng, có uy tín để PR "dụ dỗ" người thiếu hiểu biết.

TRÁNH XA TRÒ KINH DOANH TRỰC TUYẾN

Ngay sau khi website TessLine.com bị đánh sập, gần đây trên địa bàn tỉnh Bình Phước lại xuất hiện ứng dụng thanh toán hộ Myaladdinz. Ứng dụng này được giới thiệu là có thể thanh toán các hóa đơn điện, nước, học phí, bảo hiểm, chi phí sinh hoạt, trả góp ngân hàng, mua nhà, mua xe… và có thể hoàn tiền lên đến 80% giá trị hóa đơn. Người dùng thanh toán càng nhiều thông qua ứng dụng sẽ được hoàn trả càng nhiều.

Khu công nghiệp Bắc Đồng Phú là nơi các đối tượng đang nhắm đến để lôi kéo công nhân tham gia. Ngày 17-7-2020, Đồn công an khu công nghiệp này đã có Thông báo số 133/TB-ĐCAKCN về việc tuyên truyền các hoạt động kinh doanh đa cấp trái pháp luật trên địa bàn khu công nghiệp. Theo đó, sau khi nhận định hệ thống Myaladdinz có dấu hiệu huy động vốn theo mô hình đa cấp, Đồn công an Khu công nghiệp Bắc Đồng Phú đã thông báo đến các công ty, xí nghiệp chủ động tuyên truyền cán bộ, công nhân, người lao động nâng cao nhận thức, phòng ngừa đấu tranh, không tham gia, bình luận, chia sẻ các bài viết lên mạng xã hội liên quan đến hoạt động kinh doanh đa cấp trái pháp luật.

Tại thành phố Đồng Xoài, hoạt động của ứng dụng thanh toán hộ Myaladdinz hoạt động ngày càng rầm rộ, nhất là thời gian gần đây. Ngoài mở văn phòng tại đường Hùng Vương, các đối tượng đã thành lập nhóm “Chợ Myaladdinz hoàn 80% Đồng Xoài” để lôi kéo người chơi. Trong khi đó, bản thân ứng dụng này chưa được các cơ quan nhà nước có thẩm quyền cấp phép.

Trước tình hình đó, ngày 13-8, Công an tỉnh đã có văn bản gửi các cơ quan chức năng tuyên truyền, cảnh báo đến người dân về phương thức hoạt động của ứng dụng thanh toán hộ Myaladdinz có dấu hiệu kinh doanh đa cấp, lừa đảo. Theo văn bản của Công an tỉnh, để tham gia ứng dụng, người dùng đăng ký tài khoản, điền các thông tin cá nhân và thông tin về người giới thiệu, đồng thời phải nạp tiền vào tài khoản của mình ít nhất 100 USD để sử dụng. Số tiền khi nạp vào tài khoản được quy đổi thành “gem”, mỗi “gem” tương ứng với 1 USD. Người dùng khi thanh toán hóa đơn bằng “gem” sẽ được ứng dụng này hoàn trả 80% “gem” khi giao dịch hoàn thành chứ không hoàn lại bằng tiền. Người dùng chỉ cần dùng tiền thật để mua “gem”, sau đó dùng “gem” đổi ra “điểm” để nhận lãi từ 0,2-0,1% điểm mỗi ngày.

Theo nhận định của Công an tỉnh, về bản chất, ứng dụng Myaladdinz đang lấy tiền của người sau trả cho người trước và khi không có người tham gia mua “gem” nữa thì hệ thống sẽ sụp đổ và người tham gia sẽ khó có thể lấy lại số tiền đã đầu tư. Do đó, Công an tỉnh đề nghị các ban, sở, ngành, UBND các huyện, thị xã, thành phố tăng cường tuyên truyền cán bộ, nhân viên trong đơn vị và nhân dân nêu cao cảnh giác, không tham gia nạp tiền vào ứng dụng nêu trên.