Bắt nhóm đối tượng hoạt động “tín dụng đen” liên tỉnh

BP - Sau một thời gian dài kiên trì tổ chức theo dõi và nghiên cứu quy luật hoạt động của nhóm đối tượng liên quan đến “tín dụng đen” trên địa bàn thành phố Đồng Xoài và các vùng lân cận, khoảng 22 giờ 30 phút ngày 26-9-2019, Công an thành phố Đồng Xoài đã bắt quả tang 2 đối tượng đang nhận tiền gốc và lãi của người vay trong một quán cà phê tại phường Tân Thiện. Từ đây, một nhóm đối tượng chuyên cho vay “tín dụng đen” được bóc gỡ.

2 đối tượng hoạt động “tín dụng đen” bị tổ công tác Công an thành phố Đồng Xoài bắt quả tang khi đang nhận tiền gốc và tiền lãi của người vay là Trần Ngọc Khương, còn gọi là Quắt (1989) và Trần Đăng Khoa (1985) cùng thường trú huyện Thái Thụy, tỉnh Thái Bình, tạm trú khu phố Phú Thanh, phường Tân Phú, TP. Đồng Xoài. Tang vật công an thu giữ gồm 2 hợp đồng vay tiền và số tiền 25 triệu đồng. Đấu tranh mở rộng, các đối tượng này khai nhận: Cùng hoạt động chung trong nhóm cho vay còn có 3 đối tượng khác là Trần Đức Tuân, còn gọi là Bờm (1990), Đỗ Đức Thiệp (1992), Trần Văn Sơn (1990), đều quê huyện Thái Thụy, tỉnh Thái Bình. Cả nhóm cùng thuê nhà ở và tạm trú tại khu phố Phú Thanh, phường Tân Phú.

Lực lượng công an khám xét nơi ở của nhóm đối tượng

Thực hiện lệnh khám xét khẩn cấp nơi ở của nhóm đối tượng nêu trên, lực lượng công an đã phát hiện rất nhiều giấy tờ, tài liệu, sổ sách, phương tiện liên quan đến hoạt động “tín dụng đen”; ngoài ra còn có cả dao, kiếm và vũ khí thô sơ... Trần Đức Tuân khai nhận: Trước đây hơn 1 năm nhóm đã hoạt động cho vay tại TP. Hồ Chí Minh, sau đó chuyển địa bàn lên Đồng Xoài. Lúc đầu, nhóm chỉ có Tuân và Khương với số vốn quay vòng hơn 700 triệu đồng. Sau đó có thêm Khoa, Thiệp, Sơn cùng góp vốn và tham gia.

Bước đầu cơ quan cảnh sát điều tra xác định các thành viên trong nhóm hoạt động có sự phân công rõ ràng. Tuân có số tiền cho vay lớn nhất, nhiệm vụ ở nhà điều hành chung, đồng thời quản lý toàn bộ số tiền quay vòng cho vay của nhóm. Để quản lý số tiền này, Tuân đã sử dụng một phần mềm có mật khẩu bảo mật, được mua bản quyền và chạy ứng dụng trên internet. Qua đấu tranh, Tuân khai nhận thêm về hoạt động của nhóm: Hằng ngày, Thiệp với Sơn sang khu vực huyện Chơn Thành và tỉnh Bình Dương làm; Khoa, Khương hoạt động khu vực Đồng Xoài. Tuân có nhiệm vụ ở nhà nhập tên và kết quả giao dịch vào máy tính. Phần mềm quản lý trên máy tính sẽ tự động tính tiền lãi cho từng trường hợp vay và báo kết quả thu, chi hằng ngày...

Các đối tượng từ trái qua: Trần Đức Tuân, Trần Ngọc Khương, Đỗ Đức Thiệp, Trần Văn Sơn, Trần Đăng Khoa

Theo tài liệu cơ quan điều tra thu thập được, từ số vốn ban đầu cho vay khoảng 700 triệu đồng, sau hơn 1 năm hoạt động, số vốn của nhóm đã tăng lên hơn 5 tỷ đồng. Số tiền lãi nhóm này thu về vào thời điểm hiện tại gần 2,5 tỷ đồng (bằng một nửa số tiền gốc). Khách hàng đã và đang vay tiền của nhóm này trong hơn 1 năm qua là hơn 900 người. Địa bàn hoạt động của nhóm là liên tỉnh Bình Phước, Bình Dương và TP. Hồ Chí Minh. Số người đang vay tiền của nhóm “tín dụng đen” này khoảng 200 người. Thủ tục cho vay rất nhanh gọn, đơn giản. Các đối tượng cho vay đến tận nhà người cần vay tiền tiếp thị và quyết định số lượng tiền cho vay ngay. Cách tiếp thị này đã đánh trúng nhu cầu vay tiền phục vụ công việc trước mắt của nhiều người dân. Trần Ngọc Khương khai nhận: Khi đi tiếp thị và phát tờ rơi, nếu gặp người cần vay, nhóm sẵn sàng đáp ứng ngay tại gia đình họ. Tùy hoàn cảnh của mỗi gia đình, nhóm sẽ quyết định cho vay bao nhiêu.

Tại cơ quan cảnh sát điều tra, nhóm đối tượng khai nhận: Tiền cho vay nếu tính theo lãi ngày từ 7.000 đến 10.000 đồng/ triệu đồng/ngày, tức lãi 20-30%/tháng. Nếu vay trong 10 ngày sẽ tính lãi thành 11 ngày. Tuy nhiên, tài liệu cơ quan cảnh sát điều tra thu được có nhiều giao dịch nhóm đối tượng này cho vay tính lãi ở mức 15.000 đồng/triệu đồng/ngày.

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đồng Xoài đang khẩn trương xác minh, điều tra làm rõ hoạt động “tín dụng đen” của nhóm 5 đối tượng nêu trên để xử lý theo quy định pháp luật. Người dân nào đã rơi vào bẫy “tín dụng đen” của nhóm đối tượng này hãy liên hệ với Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đồng Xoài để được hướng dẫn và giúp đỡ.

Văn Tuyên